家族に残せる最良の贈り物は相続・資産管理計画
2017年9月22日



相続計画と聞くと家屋や収集物や家宝の相続が思い当たるかも知れませんが、実際には金銭的・物的資産以上についての相続・継承と管理計画が必要です。

医療方針、財務管理方針、家族に掛かる法的義務の履行等を網羅した詳細な相続計画は残された家族が受け取る最上の贈り物-愛情の証となります。 きっと涙が溢れる程歓んでくれるでしょう。

税制対策
現在の資産が連邦相続税及び贈与税の対象でなくても、将来の税法の変更に伴う税負担増加に対処する事が重要です。財産種類、 市民権の有無により課税方法が異なりますので検討が必要です。

相続人の指定 家族の結婚や離婚等家族構成に変更があった場合に相続人の見直しを行うことが重要です。IRAや適格退職口座、 生命保険、その他相続・贈与対象になる全ての資産について相続人・管理者の指定が必要です。



相続財産に含まれるもの:年金、銀行口座、現金、定期預金、生命保険、投資信託口座、債権、 自社所有株式、他社株式、貸し出し残高、動産、不動産、退職金口座、希少価値品、美術品、収集品、デジタル資産、ペット、他。

黒沢篤 (Alex Kurosawa)

ファイナンシャル・アドバイザー


アレックス・クロサワ(黒沢篤)氏はパーク・アベニュー・セキュリティーズ LLC (PAS)に勤務するレジスタード・レプリゼンタティブでありファイナンシャル・アドバイザである。住所と電話番号OSJ: 20 Bicentennial Circle, Suite 100, Sacramento, CA 95826, (916)379-0200. 証券類商品はFINRA及びSIPCのメンバであるPASから提供される。同氏はニューヨーク州ニューヨーク市に所在する米国ガーディアン生命保険会社®(ガーディアン)のファイナンシャル・レプリゼンタティブでもある。PASはガーディアンの間接100%子会社である。パシフィック・アドバイザーズ社はPAS及びガーディアン社の関連会社でも子会社でもない。保険商品は通称パシフィック・アドバイザーズと称されるワン・パシフィック・ファイナンシャル・アンド・インシュアランス・ソリューションズ、LLCを通じて販売される・パシフィック・アドバイザーズLLCは業務免許を受けた投資アドバイザ企業ではない。2005-2017著作権。カリフォルニア州保険免許 #0I32272 2017-446736 (exp.08/19)

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